Betalingsdato kan betyde den dag, en betaling skal ske, eller den dato, hvor betalingen faktisk gennemføres. I fakturaer, bankoplysninger og inkassosager er det vigtigt at præcisere, hvilken betydning der bruges.
Den aftalte forfaldsdato og den faktiske betalingsdato er ikke nødvendigvis den samme. En betaling kan ske både før og efter forfald.
Hvilken dato er aftalt?
Se på kontrakten, fakturaens betalingsvilkår og eventuelle senere betalingsaftaler. En formulering som »senest den 15.« bør ikke forveksles med en oplysning i bogføringen om, at en betaling blev registreret den 15.
En ændring af betalingsdagen bør bekræftes skriftligt. Angiv også, om der er tale om udsat forfald eller alene en aftale om midlertidigt at afvente yderligere inddrivelse.
Bestilt, gennemført eller modtaget?
En overførsel, der er oprettet til en fremtidig dato, er ikke nødvendigvis gennemført. Bankoplysninger kan desuden vise forskellige datoer for bestilling, bogføring og valør.
Ved tvivl om rettidig betaling skal aftalen, betalingsmåden og de relevante regler vurderes. Brug ikke uden videre én generel regel om, at enhver betaling altid gælder fra enten afsendelse eller modtagelse.
Hvilken dokumentation er nyttig?
- Kvittering, der viser betalingens status.
- Beløb, modtagerkonto og betalingsreference.
- Den angivne gennemførelsesdato.
- En afstemning mod kreditors registrerede indbetalinger.
Oplysninger, som ikke er relevante for betalingen, bør skjules i et kontoudtog, der sendes videre. Læs mere om dokumentation og kontoudtog.
Betalingsdatoen i inkassosagen
Når en betaling er afklaret, skal den registreres på den rette sag. Det kan påvirke renteopgørelsen, restgælden og behovet for fortsat opfølgning.
Hvis kunden har betalt direkte til kreditor efter overdragelse til inkasso, bør inkassofirmaet orienteres, så samme beløb ikke fortsat kræves betalt. Se også betalingsmåde.