»Dårlig betaler« er en dagligdags betegnelse for en kunde, der ikke betaler som aftalt. Det er ikke en præcis juridisk status. Betegnelsen siger heller ikke i sig selv, om kravet er korrekt, eller hvorfor betalingen mangler.
En virksomhed bør derfor arbejde med dokumenterede forhold: Hvilke fakturaer er forfaldne, hvad er betalt, og hvad har kunden oplyst?
Afklar årsagen til forsinkelsen
Kontrollér først aftalen, leverancen, fakturaen og indbetalingerne. En kunde kan have betalt med en forkert reference eller have en konkret indsigelse om varen, ydelsen eller prisen.
Skeln også mellem betalingsevne og betalingsvillighed. Manglende økonomisk råderum kan ikke løses ved alene at sende stadig flere rykkere.
Hvordan følger virksomheden op?
- Send en tydelig betalingspåmindelse med den korrekte saldo.
- Undersøg indsigelser og afklar allerede gennemførte betalinger.
- Overvej en realistisk betalingsaftale, hvis den passer til situationen.
- Vurdér behovet for inkassovarsel og videre inddrivelse.
Ved inkasso skal processen og kommunikationen overholde de gældende regler. En ubetalt regning giver ikke adgang til vilkårlige gebyrer eller urimeligt pres.
Må kunden registreres i RKI?
Ikke automatisk. Registrering og videregivelse af oplysninger kræver, at de relevante betingelser er opfyldt. En privat kreditors bestridte krav må som udgangspunkt ikke registreres i et kreditoplysningsbureau, før kravet er fastslået af en domstol.
Læs mere om RKI. Offentlig udhængning eller deling af private kunders betalingsoplysninger er ikke en almindelig inkassometode.
Forebyg fremtidige tab
Klare betalingsvilkår, korrekt fakturering og regelmæssig debitorstyring gør det lettere at reagere tidligt. En relevant kreditvurdering kan indgå i beslutningen om fremtidig kredit, men er ingen garanti mod tab.